Conciliação bancária
O que é a conciliação bancária, por que o saldo do banco e o contábil diferem (depósitos em trânsito, cheques pendentes, tarifas e créditos do banco), como fazê-la passo a passo e importar o extrato no GoSoft.
A conciliação bancária compara, movimento a movimento, o que a contabilidade diz de uma conta bancária com o que diz o extrato do banco. É o controle mais importante sobre o dinheiro: se você não concilia, não sabe se falta ou sobra algo.
- Explicar por que o saldo do banco e o contábil quase nunca coincidem.
- Classificar os itens de conciliação e registrar os ajustes.
- Conciliar uma conta no GoSoft, importar o extrato e fechar o mês.
Por que não coincidem
| Item | Está na contabilidade | Está no banco | O que fazer |
|---|---|---|---|
| Depósito em trânsito | Sim | Ainda não | Esperar: aparecerá no próximo extrato |
| Cheque ou transferência pendente | Sim | Ainda não | Esperar; se for muito antigo, revisar |
| Tarifa ou encargo bancário | Não | Sim | Registrar na contabilidade |
| Rendimentos | Não | Sim | Registrar na contabilidade |
| Transferência de cliente não identificada | Não | Sim | Identificar e registrar o recebimento |
| Erro de registro | Diferente | Diferente | Corrigir |
Exemplo
Em 31/10/2026 a contabilidade de Bancos · conta 0001 mostra 25.000.000 e o extrato 24.120.000.
| Item | Valor |
|---|---|
| Saldo pelo extrato | 24.120.000 |
| + Depósito em trânsito de 31/10 | 2.000.000 |
| − Transferência emitida ainda não debitada | 1.300.000 |
| = Saldo conciliado do banco | 24.820.000 |
| Saldo contábil | 25.000.000 |
| − Tarifas bancárias não registradas | 30.000 |
| − Débito automático de serviço não registrado | 150.000 |
| = Saldo conciliado contábil | 24.820.000 |
Os dois saldos conciliados coincidem. Agora registram-se na contabilidade os itens que só estavam no banco:
| Conta | Débito | Crédito |
|---|---|---|
| Despesas bancárias · tarifas | 30.000,00 | |
| Serviços públicos | 150.000,00 | |
| Bancos · conta 0001 | 180.000,00 | |
| Totais iguais | 180.000,00 | 180.000,00 |
No GoSoft, passo a passo
Abra Relatórios financeiros → Conciliação bancária. Escolha a conta bancária e o mês, e clique em Conciliar.
gosoft.app
Conciliação bancária: contabilidade à esquerda, extrato à direita Na primeira vez, se houver movimentos antigos não conciliados, o GoSoft oferece tomá-los como ponto de partida (o saldo inicial do banco já os inclui).
Carregue o extrato: Importar extrato (Excel ou CSV do banco) ou Linha do banco para incluir linhas à mão. Informe o saldo final do extrato.
Clique em Conciliar automático: o GoSoft casa contabilidade e banco por valor e data. Case à mão o restante marcando uma linha de cada lado.
O que só está no banco (tarifas, rendimentos, débitos automáticos) registre com um lançamento e case de novo.
Quando a diferença for zero, baixe o PDF e clique em Fechar o mês. O Histórico guarda cada conciliação fechada.
Com um mês de movimentos a conciliação leva minutos. Com um ano acumulado pode levar dias e os erros já não podem ser corrigidos a tempo.
- "Fechar" a diferença com um ajuste genérico sem investigar.
- Deixar cheques pendentes por mais de seis meses sem análise.
- Conciliar contra o saldo disponível online em vez do extrato oficial de fechamento.
Um depósito registrado na contabilidade no dia 31 aparece no banco no dia 2 do mês seguinte. O que é?
Um depósito em trânsito: espera-se, não se ajusta.
O extrato mostra uma tarifa que não está na contabilidade. O que fazer?
Registrá-la: débito despesas bancárias, crédito bancos.
Quando se fecha o mês na conciliação do GoSoft?
Quando a diferença entre o saldo conciliado contábil e o do extrato é zero.